近日在Twitter上的一则爆料闹得沸沸扬扬，曝光安省一家开发商正面临破产，该开发商回应称并未破产，所有在建项目都将完工。然而，根据加拿大官方媒体CBC今日报道，该开发商被TD银行指控，称其在过去一年中实施了超过3700万加元的“空头支票套现”欺诈行为。
此外，贷方提出索赔，要求该开发商立即偿还万锦市正在建设的96套单元项目的2400万元贷款。贷方要求法院命令接管人接管并变卖Nao Towns II项目的所有资产和财产以偿还债务。
而Nao镇屋项目就是此前在华人聚居区万锦的一套热门镇屋项目。
我们先来回顾一下事件的来龙去脉：
网友匿名爆料：某开发商面临破产
Twitter上一名网友@incognito47777连续发布了多条推文，匿名爆料安省某开发商正在秘密出售该地块，所有150名购房者将获得退还押金和取消协议。这个爆料贴称，该开发商正面临破产。
爆料者称：1. 该开发商现在出售4-5个地块，每个地块有150-300个预售/预订房屋。2. 有很多华人乘坐大巴到该开发商的办公室购买房产，这些华人买家并不知情。而近两周来，行业内所有人都已经知道这个消息。3. 目前仍可以看到这个楼盘的镇屋销售广告。4. 有传言称事件涉及一宗金额达3700万元的“空头支票套现”欺诈，且已被银行发现，银行与建筑商达成和解，同时将对物业设留置权（liens）。
该网友所说的“空头支票套现”欺诈，这种欺诈行为通常会涉及多个银行账户，欺诈者会将支票存入其中一个账户，然后在支票被结算之前，立即转移相同或更高金额的资金到另一个账户，以保持账户余额的正常状态，以达到欺骗银行和获得非法资金利益的目的。
该网友并未透露该开发商名字。
但网友已经将目标锁定在Stateview开发商，消息最先于4月6日在Twitter发布，但热度不高，4月21日该消息在华人微信群中传开，该开发商在华人聚居区万锦有热门镇屋项目，对于开发商破产的传闻引来了众多讨论。
开发商回应：未破产
本周三，4月26日，StateView官网上发布声明，否认了破产传闻。
声明说，今年3月，StateView Homes获悉其首席财务官正在处理的事项存在问题。一经发现，首席财务官立即被解除了在公司的职务。
声明说，对这些问题的调查仍在进行中，StateView Homes与受影响的各方密切合作解决问题。这导致有关偿付能力的谣言和猜测。目前，StateView Homes并没有宣布破产。
不过，StateView也承认说目前金融机构的财务职能面临严重中断，流动性受到限制，面临短期挑战，StateView正在竭尽全力恢复正常的资金运作。
CBC实锤：TD指控开发商欺诈
就在StateView发布声明后的第二天，4月27日，加拿大官方媒体CBC就发表了一篇报道，称安省开发商StateView正在面临TD银行的指控，称其策划了一场长达一年的“高度复杂的欺诈”，总额超过了3700万加元。
该数据恰好与之前Twitter网友爆料吻合。
TD银行已向StateView提起诉讼，指控其在过去一年的“空头支票套现”欺诈行为。TD银行表示，被告从其他银行的公司和个人账户开出了数千张空头支票，用于支付大笔款项。该欺诈行为“高度复杂”，涉及数十个账户和多家金融机构。
TD称，该开发商为了避免被发现，经常在22个账户中进行“虚假交易”，以制造资金流入的假象。
CBC表示，从一份签署的协议副本来看，StateView似乎与TD达成了一项拟议的和解协议，以在7月前还清所有欠款。这一点也与爆料中提到的第4点吻合。
StateView在辩称中表示，所有的欺诈行为均由公司前首席财务官所为。
在拟议的和解方案中，计划将31处房产交由TD银行持有，其中就包括万锦的的热门镇屋项目Nao Towns II。
此外，Stateview正面临另一项财务挑战。本周早些时候，另两家贷方向Stateview的Nao Towns II公司提出索赔——要求立即偿还万锦市正在建设的96套单元项目的2400万元贷款。
贷方指控Stateview未能在4月份支付每月277,000加元的利息，并在未通知贷方的情况下对这些房产进行额外抵押。最后，贷方要求法院命令接管人接管并变卖Nao Towns II项目的所有资产和财产以偿还债务。
这两家贷方周三单独提出索赔，要求 StateView 偿还 1.72 亿加元的商业工业地产贷款和四个开发项目：包括万锦市的Minu Towns、Nao Towns 和 On the Mark，以及 King City 的 High Crown Estates，该项目计划建造530个单元。
购房者怎么办？
对于已经购买房花项目的购房者来说，如果项目出现变动，能拿回多少？要耗时多久？
StateView 在其声明中表示，它理解买家和贷方的担忧，公司计划“完成目前在建的所有项目”。
“我们正在积极与我们的合作伙伴合作，推进尽可能多的项目。”
CBC对此采访了破产律师David Schatzker，他表示，如果贷方成功让接管人控制StateView的财产，那么对此担心的买家们也没什么办法。
如果说接管人允许项目完成，那么买家将能够完成购房。
但是，如果接管人下令出售项目以偿还贷方，那么这些买家可能永远看不到他们购买的房屋，同时也失去了他们的定金（deposits）。
律师表示：“如果项目没有完成，购房者最终可能会蒙受损失。”
“理论上购房者可以在某个时候起诉开发商，但一般情况下，在接管完成后，可能不会剩下很多钱能赔给购房者。”
新闻来源：https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/stateview-homes-cheque-kiting-1.6823514
