BC华人经纪造假购房,被吊销执照还罚款$5,000!

BC省一名房地产经纪人金罗(J. Luo)因使用伪造的收入和储蓄证明购买一处价值218万加元的温哥华房产,已承认存在职业不当行为。他同意交出房地产经纪执照,并向BC省金融服务管理局(BCFSA)支付5,000加元罚款。

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事件可追溯至2015年,罗经纪通过一名所谓的抵押贷款经纪人乔杜里(Jay Kanth Chaudhary)的协助,伪造了年收入25万加元和储蓄账户余额85万加元的文件,以获得房屋贷款。乔杜里还伪造了加拿大税务局(CRA)文件和银行账户报表,帮助罗成功申请抵押贷款。

同年11月,罗经纪通过乔杜里再次伪造类似信息,为另一处房产进行了抵押贷款再融资。这些行为被认定为违反《房地产服务法》的不当行为。

2017年,BC省金融服务管理局(当时称为FICOM)接到举报,乔杜里涉嫌非法帮助数十名房地产经纪人和抵押贷款经纪人伪造贷款申请。2019年,调查人员在乔杜里的住所搜查时发现了一份记录客户信息的Excel表格,其中包括罗经纪的名字。

调查表明,乔杜里作为未注册的“影子经纪人”,在2009年至2018年间通过伪造收入文件,为客户安排了超过5亿加元的抵押贷款。罗也承认,他通过一次开放日认识乔杜里,但未核实对方的从业资格,并支付了25,000加元作为“服务费”。

根据BCFSA的规定,罗金签署了同意令,同意缴纳罚款并退出房地产行业。BCFSA还表示,这起案件是与乔杜里相关的大规模抵押贷款伪造调查的一部分。截至10月,至少有18名房地产经纪人因类似行为被调查,一些人面临罚款和行业禁令。

目前,乔杜里本人正接受多方调查,包括BCFSA、加拿大税务局以及卡伦洗钱调查委员会(Cullen Commission)。尽管2018年已收到停止令,但乔杜里承认,他曾系统性地伪造抵押贷款申请,帮助大量客户获得贷款。

截至目前,BC省刑事法庭尚未对乔杜里提出正式指控,但相关调查仍在继续。

文章来源:https://www.vancouverisawesome.com/highlights/bc-realtor-linked-to-alleged-widespread-mortgage-fraud-racket-turns-in-licence-9805327